Таблица семейного бюджета Google Sheets. Движение ДДС

Задумывались ли вы хоть раз: «Куда же я потратил свои деньги?»

Вот и я задумался, когда до получки оставалась еще неделя, а средств почти не осталось!
Первым шагом к оптимизации своих расходов стал банальный список продуктов для покупки в ближайшем супермаркете. А потом детальный анализ всех своих покупок за месяц-два.

Так мы смогли урезать наши аппетиты на бездумные покупки в половину, а потом и вовсе, переосмыслив подход к тратам — урезали все ненужное и стали контролировать свой кредит.

В виджете автоматически отображается текущий месяц и все указанные в настройках финансовые активы.

Слева соотношение дебита с кредитом и выводом текущего конечного сальдо. Результат показывается в местной валюте (в настройках) и в процентном соотношении, для более наглядного представления дел.

В центральной части столбчатая диаграмма со всеми указанными картами и счетами в настройках таблицы. Наглядно показывает соотношение величин и концентрацию денежных средств на определенных картах, счетах и кошельках.

В конце список из всех ячеек со средствами (корректируется в настройках инструмента ДДС) с процентным соотношением. Так же, указана сумма всех денежных активов на текущий месяц.

Указать можно до 14 активных ячеек, карт счетов или кошельков со средствами. Если источников хранения денег больше — то такие функции дорабатываются отдельно.

Общее отображение главных статей доходов за опционально выбранный месяц, либо за весь текущий год.
Метрика в круговой диаграмме масштабно отображает соотношение доходов всех статей как в денежном, так и в процентном варианте.

В правой части линейчатая диаграмма, разграничивающая статьи расходов между собой. На графике удобно проанализировать текущее положение и оценить величины доходов.

Все статьи доходов помещаются автоматически, управление списков статей доходов происходит при помощи чекбоксов во вкладке с настройками.
Сумма всех доходов тоже происходит автоматически.

Таблица всех ваших общих статей расходов (настраивается из вкладки с настройками Вами).
В удобной столбчатой диаграмме Вы можете отобразить график всех Ваших расходов. Опционально можно отображать те или иные статьи расходов.

Суммы и величины подстраиваются под текущее положение автоматически. Можно посмотреть за выбранный месяц текущего года, либо динамику сразу за весь год.

Сумма всех статей расходов позволяет оценить объем всех трат. В начале анализа наших расходов мы были крайне удивлены объемами трат на определенные категории 😉

Виджет отображает динамику по определенной статье расходов (выбирается из списка, контролируется в настройках инструмента таблицы excel семейного бюджета).

Выбираем статью расходов и сравниваем с предыдущими месяцами. Можно, так же, проанализировать объемы расходов сразу по всем годам.

Так же в виджете есть традиционная таблица с объемами расходов и средняя величина этих расходов для обобщенного анализа.

Все суммы автоматически переносятся в столбчатую диаграмму. Наглядно видна динамика ваших трат в разрезе года или всех лет. В верхней правой части виджета отображается общая сумма расходов по отдельной категории за текущий год.

Отображение динамического изменения соотношения доходов, расходов и конечного сальдо (разницы между доходами и расходами на конец месяца). В традиционном понимании — Конечное сальдо «кочует» с конца месяца в начало нового месяца, тут же применена специальная процедура отображения сальдо относительно определенного месяца, чтобы понимать — положение дел в определенный период года.

Есть возможность построить анализ по всем фиксируемым годам (настраивается в настройках инструмента). Можно увидеть динамику (рост или падение). Все параметры подстраиваются автоматически под общие суммы.

Так же представлена традиционная гугл таблица, с динамически изменяемыми параметрами месяцев относительно заявленного года. Отображается Конечное сальдо, общая сумма статей доходов и расходов.

Все параметры гибко настраиваются через чекбоксы и отображаются в том формате, какой Вас устроит.

Работа начинается с определения основных статей доходов и расходов, определения периодов ведения таблицы excel или google sheets (года).

После определения основных настроек, приступаем к определению более точных статей доходов и расходов — разбиваем наши основные категории на подкатегории и присваиваем им головные статьи. Это нужно для более глубокого анализа данных. К примеру, в продукты могут входить: мясо, молоко, хлеб и т.д. — это тоже стоит указывать.

После определения всех подкатегорий — им присваиваются величины: «оплата», «кг», «упаковка», и т.д.
Это нужно для глубокой аналитики и будущего формирования корзины товаров для оптовых закупок. Экономия при таком подходе трат — около 30% семейного бюджета.

Чекбоксы (возможность ставить галочки напротив информационных блоков) управляют процессом отображения информации во всех отчетах и вкладках.
Убрали галочку — информация по этой статье не будет отображаться в системных отчетных таблицах и дашбордах.

Вся информация обрабатывается из архивов. Информация туда помещается автоматически из транзакционной вкладки, обрабатывается и выдается результат в отчетах.

Новая информация будет архивироваться автоматически в поля соответствующего нового года. И помечается в новых полях. Интуитивно все будет понятно.

В конце года нужно зайти в раздел, скопировать все что там накопилось в прошедшем году и вставить только значения за год. На этом — все.

Двойным щелчком мыши вызываем календарь с текущей датой в соответствующей ячейке. Пишем статья расходов или доходов. Указываем кол-во и цену, сумма посчитается автоматически.

Из всплывающего списка выбираем подкатегорию, которую Вы указали в настройках. Тут работает встроенный поиск и по трем буквам Вам будет выдан модальный результат в виде списка всех подкатегорий с трехбуквенным совпадением.

Отображаем единицу измерения (кг, литр, упаковка и т.д.), вид движения денежных средств (доход, расход, списание, пополнение) и карту или кошелек.

В инструменте встроена система корректировки ДДС на картах и кошельках. Чтобы вновь внесенные или списанные суммы не обрабатывались в системах доходов или расходов и им не присваивался статус (Доход и Расход в ту или иную общую категорию или подкатегорию).

Просто не указываем никаких подкатегорий при корректировках сумм на картах и кошельках.

По желанию можно добавить скрипт, который будет выделять желаемым цветом всю строку, чтобы акцентировать свое внимание на конкретных данных.

Все данные стекаются и каталогизируются в специальные таблицы с общим и подробным отчетами. Там можно проанализировать всю динамику в виде таблицы.

Все статьи доходов или расходов подставляются динамически. Их координаты не привязаны к конкретному месту в таблице, что делает ее — интерактивной.
Т.е., если мы уберем галочку с чекбокса — то в таблице не образуется пустая строка, она просто будет заменена следующей активной статьей доходов или расходов.

Чтобы данные отображались удобнее — рекомендую сначала настраивать статьи доходов, а потом статьи расходов (во вкладке с настройками категорий трат).
Так данные в таблице не перемешаются и будут удобно выгружены в связке с архивами.

В общем отчете сосредоточены все данные за текущий и предыдущие годы. Разрезы статей доходов и расходов по месяцам, конечное сальдо в разрезе одного месяца, без бухгалтерской связки к дебету следующего месяца. Это сделано для того, чтобы проанализировать «успешность» того или иного месяца.

Все величины отформатированы и наглядно показывают динамику положения финансовых дел.

Особенность данного отчета в том, что в нем вшиты подвкладки с количественной информацией за текущий месяц, год, и все годы (данные сконцентрированы справа по срезам за все годы).

Раскрываете столбец (нажав на плюсик) и удивляетесь кол-ву съеденного и выпитого.

Все данные можно отсортировать по годовым разрезам. Справа от годовых отчетов есть средние величины, для потенциального планирования закупок нескоропортящихся товаров.

Данный инструмент годится не только под ведение семейного бюджета, он так же с легкостью отобразит динамику движения денег интернет-магазина, рекламных кампаний директологов и т.д.
Все что нужно — задать категории и вовремя заполнять свои доходы и расходы.